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【內容導航】：
公司治理、內部控制與合規管理29
【所屬章節】：
本知識點屬于《證券市場基本法律法規》第二章-證券經營機構管理規范
【知識點】公司治理、內部控制與合規管理
公司治理、內部控制與合規管理29
（二）洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理制度
證券公司應在總部或集團層面建立統一的洗錢風險管理基本政策，并在各分支機構、各條線(部門)執行，證券公司應指定適當的條線(部門)及人員整體負責風險評估工作流程的設置及監控工作，組織各相關條線(部門)充分參與風險評估工作。
1、 洗錢風險管理工作基本原則
(1)風險相當原則。證券公司應依據風險評估結果科學配置反洗錢資源，在洗錢風險較高的領域采取強化的反洗錢措施，在洗錢風險較低的領域采取簡化的反洗錢措施。
(2)全面性原則。除特定例外情形外，證券公司應全面評估客戶及地域、業務、行業(職業)等方面的風險狀況。
(3)同一性原則。證券公司應賦予同一客戶在本金融機構唯一的風險等級。
(4)動態管理原則。證券公司應根據客戶風險狀況的變化，及時調整其風險等級及所對應的風險控制措施。
(5)自主管理原則。證券公司經評估論證后認定的風險評估標準或風險控制措施的實施效果不低于《金融機構洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引》的要求。
(6)保密原則。證券公司不得向客戶或其他與反洗錢工作無關的第三方泄露客戶風險等級信息。
2、 洗錢風險評估指標體系要求
洗錢風險評估指標體系包括客戶特性、地域、業務(含金融產品、金融服務)、行業(含職業)四類基本要素。證券公司應綜合考慮客戶背景、社會經濟活動特點、聲譽、權威媒體披露信息以及非自然人客戶的組織架構等各方面情況，衡量本機構對其開展客戶盡職調查工作的難度，評估風險。
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