備考證券從業資格考試，就要高效的掌握各個知識點，堅持到最后，才能迎來勝利的曙光。小編今天繼續為大家更新知識點，一起來學習哦！

【內容導航】：

十一、證券公司為客戶開立證券賬戶管理的有關規定

十二、關于客戶資產保護的相關規定

十三、證券公司客戶交易結算資金管理的規定

【所屬章節】：

本知識點屬于《證券市場基本法律法規》第一章證券市場基本法律法規概述

【知識點】證券公司為客戶開立證券賬戶管理的有關規定、關于客戶資產保護的相關規定、證券公司客戶交易結算資金管理的規定

十一、證券公司為客戶開立證券賬戶管理的有關規定

(1)證券公司受證券登記結算機構委托，為客戶開立證券賬戶，應當按照證券賬戶管理規則，對客戶申報的姓名或者名稱、身份的真實性進行審查。同一客戶開立的資金賬戶和證券賬戶的姓名或者名稱應當一致。證券公司為證券資產管理客戶開立的證券賬戶，應當自開戶之日起3個交易日內報證券交易所備案。證券公司不得將客戶的資金賬戶、證券賬戶提供給他人使用。

(2)證券公司從事證券資產管理業務、融資融券業務，銷售證券類金融產品，應當按照規定程序，了解客戶的身份、財產與收入狀況、證券投資經驗和風險偏好，并以書面和電子方式予以記載、保存。證券公司應當根據所了解的客戶情況推薦適當的產品或者服務。具體規則由中國證券業協會制定。

(3)證券公司與客戶簽訂證券交易委托、證券資產管理、融資融券等業務合同，應當事先指定專人向客戶講解有關業務規則和合同內容，并將風險揭示書交由客戶簽字確認。業務合同的必備條款和風險揭示書的標準格式，由中國證券業協會制定，并報國務院證券監督管理機構備案。

(4)證券公司從事證券資產管理業務、融資融券業務，應當按照規定編制對賬單，按月寄送客戶。證券公司與客戶對對賬單送交時間或者方式另有約定的，從其約定。

(5)證券公司應當建立信息查詢制度，保證客戶在證券公司營業時間內能夠隨時查詢其委托記錄、交易記錄、證券和資金余額，以及證券公司業務經辦人員和證券經紀人的姓名、執業證書、證券經紀人證書編號等信息。客戶認為有關信息記錄與實際情況不符的，可以向證券公司或者國務院證券監督管理機構投訴。證券公司應當指定專門部門負責處理客戶投訴。國務院證券監督管理機構應當根據客戶的投訴，采取相應措施。

十二、關于客戶資產保護的相關規定

(1)明確規定證券公司客戶資產的存管、托管制度：

①從事證券經紀業務的證券公司應當將客戶的交易結算資金存放在指定商業銀行，以每個客戶的名義單獨立戶管理，客戶交易結算資金的存取，應當通過指定商業銀行辦理。

②從事證券資產管理業務的證券公司應當將客戶的委托資產交由指定商業銀行等資產托管機構托管。

③從事融資融券業務的證券公司應當參照客戶交易結算資金第三方存管的辦法，對客戶資金擔保賬戶內的資金進行管理。這樣，就建立了防范證券公司挪用客戶資產的機制。

(2)明確了證券公司客戶資產的性質。

客戶的交易結算資金、委托資產屬于客戶，應當與證券公司、指定商業銀行、資產托管機構的自有資產相互獨立、分別管理。任何單位或者個人不得有下列行為：

①因客戶本身的債務，對客戶的交易結算資金、委托資產申請查封、凍結或者強制執行。

②除法定情形外，動用客戶的交易結算資金、委托資金。

③以客戶的資產向他人提供融資或者擔保，強令、指使、協助、接受證券公司以客戶的資產提供融資或者擔保。

(3)對交易信息、資金信息的寄送、查詢做了具體規定。

證券公司應當建立信息查詢制度，保證客戶可以隨時查詢有關信息;指定商業銀行應當保證客戶能夠隨時查詢客戶的交易結算資金的余額及變動情況;證券公司從事資產管理業務、融資融券業務，應當按照規定編制對賬單寄送客戶。

十三、證券公司客戶交易結算資金管理的規定

1.客戶的交易結算資金、證券資產管理客戶的委托資產屬于客戶，應當與證券公司、指定商業銀行、資產托管機構的自有資產相互獨立、分別管理。

2.非因客戶本身的債務或者法律規定的其他情形，任何單位或者個人不得對客戶的交易結算資金、委托資產申請查封、凍結或者強制執行。

3.除下列情形外，不得動用客戶的交易結算資金或者委托資金：

①客戶進行證券的申購、證券交易的結算或者客戶提款。

②客戶支付與證券交易有關的傭金、費用或者稅款。

③法律規定的其他情形。

今天的證券市場基本法律法規知識點已經更新，需要大家能夠持之以恒的去學習，堅持不懈的去奮斗，一定會高分通過考試！