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投資者適當性管理4_證券市場基本法律法規考點

2020-01-1511:05:10 來源：東奧會計在線字體：大小

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【內容導航】：

投資者適當性管理4

【所屬章節】：

本知識點屬于《證券市場基本法律法規》第二章-證券經營機構管理規范

【知識點】投資者適當性管理

投資者適當性管理4

（三）由普通投資者轉化的專業投資者

第三類屬于普通投資者自愿申請轉化的專業投資者，在其資產、財務規模以及投資知識和經驗符合一定要求的前提下，經營機構有權自主決定是否同意其轉化。

符合下列條件之一的普通投資者可以申請轉化成為專業投資者：

1. 最近1年末凈資產不低于1000萬元，最近1年末金融資產不低于500萬元，且具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經歷的除專業投資者外的法人或其他組織;

2. 金融資產不低于300萬元或者最近3年個人年均收人不低于30萬元，且具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經歷或者1年以上金融產品設計、投資、風險管理及相關工作經歷的自然人投資者。

普通投資者中請轉化為專業投資者亦需要遵守相應的程序。投資者須主動通過書面形式提出申請并確認自主承擔可能產生的風險和后果，提供相關證明材料。經營機構應當通過追加了解信息、投資知識測試或模擬交易等方式對投資者情況及證明材料進行審慎評估，確認其是否符合相關要求，說明對不同類別投資者履行適當性義務的差別，警示投資者可能承擔的投資風險，告知審核結果及理由。經營機構有權自主決定是否同意投資者轉化為專業投資者。

五、確定普通投資者風險承受能力的主要因素

經營機構在了解客戶信息之后，可以通過請投資者填寫《投資者風險承受能力評估問卷》等方法對投資者風險承受能力進行綜合評估。評估普通投資者風險承受能力的主要因素包括以下幾個方面：

(1)財務狀況，具體包含收人來源、用于投資資產占家庭總資產比例、債務狀況以及可用于投資的資產規模等;

(2)投資知識，包括金融相關學歷情況、工作經歷以及相關資格證書等;

(3)投資經驗，包括投資金融產品情況、交易頻率以及投資時間等;

(4)投資目標，包括擬投資期限、投資品種、期望收益等;

(5)風險偏好，包括可承受的投資損失以及投資回報的用途等;

(6)其他信息，包括投資者的年齡、撫養、扶養和贍養義務、學歷以及本人及配偶的就業狀況等。

除以上述列舉六項主要因素外，經營機構可結合實際操作經驗及投資者的特殊情況，調整和補充具體評估指標。經過評估，經營機構可將普通投資者按照其風險承受能力由低至高至少劃分為C1、C2、C3、C4、C5五個等級。

普通投資者風險承受能力等級評估是一個持續性的工作，經營機構應當定期或在得知投資者信息發生重要變化、可能影響投資者分類時及時對普通投資者風險承受能力等級進行重新評估，并根據最新的評估結果向投資者銷售適當的產品或提供適當的服務。

求學的三個條件是：多觀察、多吃苦、多研究。預祝各位考生都能順利通過考試，取得證書。更多證券從業證券市場基本法律法規知識點內容，盡在東奧會計在線，證券從業頻道。

注：以上知識點內容出自東奧教研專家團隊