當前位置：東奧會計在線 > 證券從業 > 金融市場基礎知識 > 正文

2018《金融市場基礎知識》考點：證券資產管理業務

2018-02-2311:34:20 來源：東奧會計在線字體：大小

每一個成功的背后都會付出雙倍的努力，而在努力的背后必定會有加倍的回報，努力的為2018證券從業考試奮斗，一定會獲取勝利的果實。

【內容導航】：

證券資產管理業務

【所屬章節】：

本知識點屬于《金融市場基礎知識》第二章證券市場主體

【知識點】證券資產管理業務

　　證券資產管理業務

證券資產管理業務是指證券公司作為資產管理人，根據有關法律、法規和與投資者簽訂的資產管理合同，按照資產管理合同約定的方式、條件、要求和限制，為投資者提供證券及其他金融產品的投資管理服務，以實現資產收益最大化的行為。

經中國證監會批準，證券公司可以從事為單一客戶辦理定向資產管理業務、為多個客戶辦理集合資產管理業務、為客戶辦理特定目的的專項資產管理業務。

證券公司為單一客戶辦理定向資產管理業務，應當與客戶簽訂定向資產管理合同，通過該客戶的賬戶為客戶提供資產管理服務。定向資產管理業務的特點是：證券公司與客戶必須是一對一的投資管理服務；具體投資的方向在資產管理合同中約定；必須在單一客戶的專用證券賬戶中封閉運行。

證券公司為多個客戶辦理集合資產管理業務，應當設立集合資產管理計劃并擔任集合資產管理計劃管理人，與客戶簽訂集合資產管理合同，將客戶資產交由具有客戶交易結算資金法人存管業務資格的商業銀行或者中國證監會認可的其他機構進行托管，通過專門賬戶為客戶提供資產管理服務。集合資產管理計劃募集的資金可以投資于中國境內依法發行的股票、債券、證券投資基金、央行票據、短期融資券、資產支持證券、金融衍生產品以及中國證監會認可的其他投資品種。

集合資產管理業務的特點是：集合性，即證券公司與客戶是一對多；投資范圍有限定性和非限定性的區分；客戶資產必須托管；專門賬戶投資運作；比較嚴格的信息披露。

證券公司辦理集合資產管理業務，可以設立限定性集合資產管理計劃和非限定性集合資產管理計劃。限定性集合資產管理計劃的資產主要用于投資國債、國家重點建設債券、債券型證券投資基金、在證券交易所上市的企業債券、其他信用度高且流動性強的固定收益類金融產品。投資于權益類證券以及股票型證券投資基金的資產，不得超過該計劃資產凈值的20%。非限定性集合資產管理計劃的投資范圍由管理合同約定，不受上述規定限制。

證券公司為客戶辦理特定目的的專項資產管理業務，應當簽訂專項資產管理合同，針對客戶的特殊要求和資產的具體情況，設定特定投資目標，通過專門賬戶為客戶提供資產管理業務。專項資產管理業務的特點是：綜合性，即證券公司與客戶可以是一對一，也可以是一對多；特定性，業務設定特定的投資目標；通過專門賬戶經營運作。

高樓萬丈平地起，想要在考試中取得好的成績，不是考前隨便看看就可以的，需要每天的積累，更多內容請點擊金融市場基礎知識。