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證券公司監管制度

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本知識點屬于《金融市場基礎知識》第二章證券市場主體

【知識點】證券公司監管制度

　　證券公司監管制度

目前，我國證券公司監管制度包括證券公司業務許可制度、分類監管制度、合規管理制度、以凈資本為核心的風險監控和預警制度、客戶交易結算資金第三方存管制度、信息報送與披露制度等。

(一)業務許可制度

根據《證券法》的規定，證券業務包括證券經紀業務，證券投資咨詢業務，與證券交易、證券投資活動有關的財務顧問業務，證券承銷與保薦業務，證券自營業務，證券資產管理業務以及其他證券業務。以上證券業務均需要經中國證監會許可。目前需要經監管部門許可的其他證券業務包括外資股業務資格許可、融資融券服務資格許可、集合資產管理業務許可、專項資產管理業務許可、證券公司合格境內機構投資者資格許可等。

(二)分類監管制度

為有效實施證券公司常規監管，合理配置監管資源，提高監管效率，促進證券公司持續規范發展，中國證監會對證券公司實施分類監管。根據《證券公司分類監管規定》，中國證監會根據證券公司評價計分的高低，將證券公司分為A(AAA、AA、A)、B(BBB、BB、B)、C(CCC、CC、C)、D、E等5大類11個級別。中國證監會按照分類監管原則，對不同類別證券公司規定不同的風險控制指標標準和風險資本準備計算比例，并在監管資源分配、現場檢查和非現場檢查頻率等方面區別對待。

(三)合規管理制度

中國證監會發布實施了《證券公司合規管理試行規定》，要求證券公司全面建立內部合規管理制度，設立合規總監和合規部門，強化對公司經營管理行為合規性的事前審查、事中監督和事后檢查，有效預防、及時發現并快速處理內部機構和人員的違規行為，迅速改進、完善內部管理制度。中國證監會把合規管理的有效性作為評價證券公司的重要指標，并據此決定對其違規行為的懲處方式和力度，以激勵和加強自我管理。

(四)以凈資本為核心的風險監控與預警制度

證券公司應當建立以凈資本為核心的風險控制指標體系和風險監管制度。這一制度具有三個特點：一是建立了公司業務范圍與凈資本充足水平動態掛鉤機制；二是建立了公司業務規模與風險資本動態掛鉤機制；三是建立了風險資本準備與凈資本水平動態掛鉤機制。

(五)客戶交易結算資金第三方存管制度

客戶交易結算資金第三方存管制度是根據2006年新修訂的《證券法》有關“客戶的交易結算資金應當存放在商業銀行，以每個客戶的名義單獨立戶管理”的規定，中國證監會在原有客戶資金存管制度的基礎上，按照保障客戶資產安全、防止風險傳遞、方便投資者、有利于證券公司業務創新的原則，設計、實施了新的客戶交易結算資金第三方存管制度。客戶交易結算資金第三方存管是證券公司在接受客戶委托，承擔申報、清算、交收責任的基礎上，在多家商業銀行開立專戶存放客戶的交易結算資金，商業銀行根據客戶資金存取和證券公司提供的交易清算結果，記錄每個客戶的資金變動情況，建立客戶資金明細賬簿，并實施總分核對和客戶資金的全封閉銀證轉賬。

(六)信息報送與披露制度

對證券公司信息報送與披露方面的監管要求包括：一是信息報送制度，即證券公司要根據相關法律法規，應當自每一個會計年度結束之日起4個月內，向中國證監會報送年度報告，自每月結束之日起7個工作日內，報送月度報告。發生影響或者可能影響證券公司經營管理、財務狀況、風險控制指標或者客戶資產安全重大事件的，證券公司應當立即向中國證監會報送臨時報告，說明事件的起因、目前的狀況、可能產生的后果和擬采取的相應措施。二是信息公開披露制度，主要為證券公司的基本信息公示和財務信息公開披露。三是年報審計監管，這是對證券公司進行非現場檢查和日常監管的重要手段。

證券公司的主要業務：

按照《證券法》，我國證券公司的業務范圍包括：證券經紀，證券投資咨詢，與證券交易、證券投資活動有關的財務顧問，證券承銷與保薦，證券自營，證券資產管理及其他證券業務。《證券法》還規定，經國務院證券監督管理機構批準，證券公司可以為客戶買賣證券提供融資融券服務及其他業務。

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