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2019年證券從業(yè)《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》考點(diǎn)：美國(guó)金融市場(chǎng)監(jiān)管

2019-02-2011:37:05 來(lái)源：東奧會(huì)計(jì)在線字體：大小

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【內(nèi)容導(dǎo)航】：

美國(guó)金融市場(chǎng)監(jiān)管

【所屬章節(jié)】：

本知識(shí)點(diǎn)屬于《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》第一章金融市場(chǎng)體系

【知識(shí)點(diǎn)】美國(guó)金融市場(chǎng)監(jiān)管

美國(guó)金融市場(chǎng)監(jiān)管

1929-1933年大危機(jī)以來(lái)，美國(guó)實(shí)行的是“雙層多頭”金融監(jiān)管體制。所謂的“雙層”，是指在聯(lián)邦和州兩個(gè)層級(jí)都有金融監(jiān)管部門；“多頭”，是指設(shè)立了多家監(jiān)管機(jī)構(gòu)，分別行使不同的監(jiān)管職責(zé)。

1.聯(lián)邦和州雙層監(jiān)管

美國(guó)國(guó)會(huì)、州和地方議會(huì)均擁有立法權(quán)。

此外，美國(guó)還有跨部門的監(jiān)管機(jī)制，主要是聯(lián)邦金融機(jī)構(gòu)檢查委員會(huì)（FFIEC）和總統(tǒng)金融市場(chǎng)工作組（PWG）。

2.分業(yè)監(jiān)管體系

（1）銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)。美國(guó)大多數(shù)銀行由不止一家監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)管。

（2）證券業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)。美國(guó)的各類證券市場(chǎng)，包括國(guó)債、市政債券、公司債、股票、衍生品市場(chǎng)等，由美國(guó)財(cái)政部、市政債券決策委員會(huì)、證券交易委員會(huì)、美國(guó)金融業(yè)監(jiān)管局以及商品期貨交易委員會(huì)等不同的監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)管。

（3）保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)

美國(guó)的保險(xiǎn)監(jiān)管職責(zé)主要由各州的保險(xiǎn)監(jiān)管局承擔(dān)，包括市場(chǎng)準(zhǔn)入以及監(jiān)測(cè)檢査等日常監(jiān)管。

此外，各州保險(xiǎn)監(jiān)管局于1987年共同設(shè)立了全美保險(xiǎn)監(jiān)管協(xié)會(huì)，作為州保險(xiǎn)監(jiān)管局的輔助監(jiān)管機(jī)構(gòu)。

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