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全球金融體系

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本知識點屬于《金融市場基礎知識》第一章金融市場體系

【知識點】全球金融體系

全球金融體系

一般來說，人們所說的全球金融體系主要指金融資本在國際的存在形式和金融資本流動形式的總和。

1.全球金融體系的主要參與者

（1）金融公司：金融公司包括存款吸收機構、中央銀行和其他金融公司。

①存款吸收機構，是指通過自己的賬戶，以中介的方式將資金從貸款人轉向借款人的單位。存款吸收機構包括商業銀行和其他存款吸收機構。

商業銀行通常吸收存款，在支付系統中處于核心地位。其他存款吸收機構包括儲蓄銀行、開發銀行、信用合作社、投資銀行、抵押貸款銀行以及建房互助協會、吸收存款的小額貸款機構。

②中央銀行是國家金融機構，是控制金融體系的關鍵，其業務主要包括發行貨幣、管理外匯儲備以及向存款吸收機構提供信貸。

③其他金融公司主要是那些從事金融中介或者與金融中介關系緊密的輔助性金融業務，但沒有被列入存款吸收機構的公司，包括保險公司、養老基金、證券交易商、投資基金、財務公司、租賃公司以及金融輔助經濟機構等。

（2）非金融公司

非金融公司主要業務是按有經濟意義的價格提供產品或非金融服務。

（3）住戶。住戶也是金融公司的顧客。

（4）為住戶服務的非營利機構

為住戶服務的非營利機構的主要活動是向住戶和社會提供免費的或價格不具有經濟意義的商品或服務，不包括由政府部門控制和提供資金支持的機構。

（5）廣義政府

廣義政府，是指在一個特定的區域內對其他機構單位行使立法權、司法權和行政權的單位。

（6）公共部門

公共部門包括廣義政府、中央銀行和作為公共公司的存款吸收部門和其他部門中的實體。公共公司定義為受政府部門控制的非金融或金融公司。

2.國際資金流動方式

根據資金的使用時間或交易期限的不同，可以將其劃分為國際長期資金流動和國際短期資金流動。

（1）國際長期資金流動

國際長期資金流動，是指期限在1年以上的資金的跨國流動，包括國際直接投資、國際間接投資和國際信貸三種形式。

①國際直接投資是指那些以獲得國外企業的實際控制權為目的的國際資本流動，主要以三種形式進行：

一是采取獨資企業、合資企業和合作企業等方式在國外建立一個新企業;

二是收購國外企業的股權達到擁有實際控制權的比例;

三是利潤再投資。

②國際間接投資也就是國際證券投資，是指在國際證券市場上發行和交易中長期有價證券所形成的國際資本流動。這些有價證券包括優先股股票、普通股股票、政府債券、企業債券以及一些國際組織發行的債券等。

③國際信貸主要包括政府信貸、國際金融機構貸款、國際銀行貸款和出口信貸等。

（2）國際短期資金流動

國際短期資金流動，是指期限為一年或一年以下的跨國資金流動。資金流動包括貿易資金的流動、套利性資金的流動、保值性資金的流動以及投機性資金的流動四種類型。

①貿易資金的流動是最傳統的國際資金流動方式，早期的國際資金流動多以這種方式出現。

②套利性資金的流動是利用各國金融市場上利率差異與匯率差異進行套利活動而引起的短期資本流動。

3.保值性資金的流動又被稱為避險性資金流動或資本外逃，它是指金融資產的持有者為了資金安全而進行資金調撥所形成的短期資金流動。

4.投機性資金的流動，是指投資者利用國際市場上金融資產或商品價格的波動，進行高拋低吸而形成的資金流動。

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