三、財務公司管理集團票據的建議

　　集團票據集中管理的目標在于：其一，降低集團公司保有的無收益資產的占用量，通過財務公司票據運作提高集團資金使用的效率;其二，充分利用商業匯票承兌、貼現以及轉貼現的途徑為集團公司創造更多更有利的融資方式;其三，實現對集團票據資產收入支出的計劃和控制;從以上三種財務公司票據運作模式可以看出，“票據池”模式能夠對大限度地實現集團票據管理的終極目標。

　　此外，集團“票據池”管理模式涉及到集團整體、財務公司、成員企業以及商業銀行等多方的利益關系，在實際運作過程中必須處理好各項細節性工作。對整體集團而言，通過財務公司對“票據池”管理模式的介入實現集團公司對票據業務的監管和提高集團整體資信水平;對財務公司而言，應該認識到管理必須做到服務優先，盡量滿足成員單位的各種合理服務咨詢需求，在保證服務質量的前提下從商業銀行保證金賬戶獲取適當的存放同業利息收入;對集團成員企業而言，應要求其以集團整體利益出發，在方便有利原則下將其持有票據繳存財務公司集中保管;對商業銀行而言，應該是其明顯感覺到銀財、銀企合作的優勢，并認識到鎖定大客戶開立新匯票可以獲取可觀的中間業務收入。

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