為了進一步規范應收賬款的日常管理和健全客戶的信用管理體系，對應收賬款在銷售的事前、事中、事后進行有效控制，特制定本管理規范。

　　一、建立客戶檔案，進行有效的信用評估和跟蹤記錄：

　　二、事前控制：(簽約到發貨)

　　從初識客戶到維護老客戶，業務人以及經辦業務的各級管理人員都應全面了解客戶的資信情況，選擇信用良好的客戶進行交易。

　　對客戶的審查內容：

　　1、人員素質，銷售業績，社會關系

　　2、地理位置，物流配送情況

　　3、 從事本行業的時間，何時開始合作，有否合作經歷

　　4、信用檔案，有無不良紀錄

　　5、關鍵點，為什么要合作，合作原因，合作動機，合作前景

　　對客戶的評定等級

　　A 類客戶，回款2個月內

　　B 類客戶，回款5個月內 (最好預付一部分貨款)

　　C 類客戶，回款8個月內 (必須預付一部分貨款)

　　D 類客戶，回款時間相當長，不可靠 (必須貨款兩清)

　　簽約時要對銷售合同的各項條款進行逐一審查核對，合同的每一項內容，都有可能成為日后產生信用問題的憑證。合同是解決應收賬款追收的根本依據。

　　在銷售合同中應明確的主要內容 ：

　　1、明確交易條件，如：品名、規格、數量、交貨期限、價格、付款方式、付款日期、運輸情況、驗收標準等;

　　2、明確雙方的權利義務和違約責任;

　　3、確定合同期限;

　　4、簽訂時間和經辦人簽名加蓋合同專用章或公司印章(避免個人行為的私章、單一簽字或其它代用章);

　　5、電話訂貨，最好有傳真件作為憑證。

　　合同的簽訂必須經過市場部經理審核確認才可以蓋章。

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