什么是金融理財
來源：東奧會計在線
責編：馮云旭
2024-01-22 09:28:09
精選回答
1.在廣義上，金融理財是指所有的金融類投資，例如證券市場的投資、期貨市場的投資、銀行理財產品的投資等等。
2.在狹義上，金融理財就是指金融產品相關的投資，例如證券市場或者債券市場。對此，我們在平時生活中，看到金融理財的時候，我們可以間接理解為運用金融手段讓資金增殖的投資。
3.一般情況下，金融理財是一個極為廣泛的概念。所以在我們生活中有很多人會利用這個來忽悠不知情的小白，例如：本來就是一個結構性的存款，結果最后變成了一個期貨市場的頭寸等等。因此，對于我們普通消費者來說，在購買相關理財產品的時候一定要放大眼睛，逐字逐句推敲。
金融理財是一種綜合金融服務。專業理財人員通過分析和評估客戶生活各方面的財務狀況、明確客戶的理財目標、最終幫助客戶制訂出合理的、可操作的理財方案，使其能滿足客戶人生不同階段的需求，達至人生在財務上的自由、自主和自在。
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