一文帶你了解證券經紀業務流程
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職場陪伴“電話鈴聲不斷，所有的人都在不停的接打電話，在電腦上分析數據······”這是經典電影《當幸福來敲門》中的橋段，影片中的主角威爾史密斯從事的就是證券經紀業務，看起來既酷又神秘。那么在金融實操中，證券經紀業務是到底是怎樣進行的呢？下面就隨小編來看看吧！
一、開戶
要想進行證券投資，首先要開戶，賬戶的類型包括證券賬戶和資金賬戶。證券賬戶按照開戶人的不同，可以分為個人賬戶和法人賬戶。一個投資者只能申請開立一個一碼通賬戶，并且在同一市場最多可以申請開立3個A股賬戶、封閉式基金賬戶。需要注意的是，信用賬戶、B股賬戶也只能申請開立1個。
資金賬戶包括現金賬戶和保證金賬戶。現金賬戶最為普通，不能透支。保證金賬戶則允許客戶使用經紀人或銀行的貸款購買證券，所有的信用交易和期權交易均在保證金賬戶進行。
二、進行交易委托
在開戶后，客戶可以委托證券經紀人進行交易。客戶在委托時需要說明：買賣證券的具體名稱，買進或賣出的數量，報價方式，委托有效期。
三、委托成交
證券交易所撮合主機對接受的委托進行合法性檢驗，按照“價格優先、時間優先”的原則，自動撮合以確定成交價格。
競價原則包括集合競價和連續競價。集合競價，在我國開盤價是集合了競價的結果，競價時間為每天上午的9：15—9：25，其余時間進行連續競價；連續競價是投資者在做出買賣決定后，向經紀商發出買賣委托，經紀商將買賣訂單輸入交易系統，交易系統根據市場上已有的訂單進行撮合。根據競價規制，如果發現與之匹配的訂單，可即刻成交。
四、股權登記
發行公司委托專門的登記機構建立其所有股東的名冊，并在每一次股權轉讓行為發生后進行變更登記。
五、證券存管
證券存管是由法定登記機構的證券登記結算機構及其代理機構，接受投資者委托向其提供記名證券的交易過戶、非交易過戶等股權登記變更、分紅派息以及股票賬戶查詢掛失等各項服務，使股東權益和股權變更得以最終確定的一項制度。
六、證券結算
證券結算是在每一個交易日對每個經紀商成交的證券數量與價款分別予以軋抵，對證券和資金的應收或應付凈額進行計算的過程。清算后買賣雙方在事先約定的時間內履行合約，錢貨兩清。這期間證券的收付稱為交割，資金的收付稱為交收。
以上就是證券經紀業務的具體流程，其實并不是想象中那樣遙不可及，但是實務中對證券經紀人的要求是比較高的，既要掌握一定的專業知識，又要性格外向善于交際。
（內容選自張湧老師《投資銀行與證券投資基金》授課講義，由東奧會計在線整理發布，轉載請注明出處）
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