《違反銀行結算制度處罰規定》

　　1994年10月9日  中國人民銀行銀發[1994]254號

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　　第四條  對違反銀行結算制度的銀行、單位和個人，除責令其限期糾正外，可根據其行為性質及情節輕重分別給予下列處罰：

　　（一）計扣賠償金或賠款；

　　（二）罰息；

　　（三）罰款；

　　（四）沒收非法所得；

　　（五）警告；

　　（六）通報批評；

　　（七）停止使用有關的結算方式；

　　（八）停止辦理部分直至全部結算業務。

　　以上處罰可以并處。

　　第五條  單位違反《銀行帳戶管理辦法》開立基本存款帳戶的，責令其期限撤銷賬戶，并處以5干元至 l萬元罰款。

　　第六條  單位出租、轉讓帳戶，除責令其糾正外，按帳戶出租、轉讓發生的金額處以百分之五但不低于 l千元罰款，并沒收出租帳戶的非法所得，

　　第七條  商業承兌匯票到期，付款人不能支付票款，按票面金額對其處以百分之五但不低于 l千元罰款；銀行承兌匯票到期，承兌申請人未能足額交存票款，對尚未知回的承兌金額按每天萬分之五計收罰息。

　　第八條  存款人簽發空頭或印章與預留印鑒不符的支票，按票面金額對其處以百分之五但不低于 l千元罰款。對屢次簽發的，應根據情節同時給予警告、通報批評，直至停止其向收款人簽發支票。

　　第九條  收款單位對同一付款單位發貨托收累計三次收不回貸款？的，銀行應暫停其向該付款單位辦理托收；付款單位違反規定無理拒付，對其處以2千元至5千元罰款，累計三次提出無理拒付，銀行應暫停其向外辦理托收。

　　第十條  付款單位到期無款支付，逾期不退回托收承付有關單證的，按照應付的結算金額對其處以每天萬分之五但不低于50元罰款，并暫停其向外辦理結算業務。付款人對托收承付逾期付款的，按照逾期付款金額每天萬分之五計扣賠償金。

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　　第十五條  銀行因工作差錯，發生結算延誤，按存（貸）款利率計付賠償金；違反銀行結算制度，延壓、挪用、截留結算資金，影響客戶和他行資金使用的，要立即糾正，并按延壓的結算金額每天萬分之五計付賠償金；因錯付發生冒領，造成資金損失的，負責資金賠償。

　　第十六條  銀行違反銀行結算制度，任意壓票、退票，截留、挪用結算資金，按結算金額對其處以每天萬分之七罰款。

　　第十七條  銀行違反規定受理無理拒付、擅自拒付退票和有款不扣拖延付款，以及不扣、少扣賠償金的，除按結算金額每天萬分之五替付款單位承擔賠償金外，要對其處以2干元至5干元罰款。

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