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類 別：銀行法規(guī)文 號(hào)：財(cái)庫[2009]92號(hào)頒發(fā)日期：2008-08-13
地 區(qū)：全國行 業(yè)：金融業(yè)時(shí)效性：有效
各省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市財(cái)政廳（局），人民銀行上海總部，各分行、營(yíng)業(yè)管理部、省會(huì)（首府）城市中心支行、副省級(jí)城市中心支行，各儲(chǔ)蓄國債（電子式）試點(diǎn)商業(yè)銀行，中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司：為籌集財(cái)政資金，支持國民經(jīng)濟(jì)和社會(huì)事業(yè)發(fā)展，財(cái)政部決定發(fā)行2009年第三期儲(chǔ)蓄國債（電子式）（國債簡(jiǎn)稱：09儲(chǔ)蓄03，國債代碼：091703，以下簡(jiǎn)稱第三期）和2009年第四期儲(chǔ)蓄國債（電子式）（國債簡(jiǎn)稱：09儲(chǔ)蓄04，國債代碼：091704，以下簡(jiǎn)稱第四期），現(xiàn)就第三期和第四期（以下簡(jiǎn)稱兩期國債）發(fā)行工作有關(guān)事宜通知如下：一、發(fā)行（一）兩期國債均為固定利率固定期限品種，期限分別為3年和5年，年利率分別為3.73%和4.00%，發(fā)行總額分別為400億元和100億元；兩期國債發(fā)行期均為2009年7月15日至7月31日（節(jié)假日正常發(fā)行），2009年7月15日起息，按年付息，每年7月15日支付利息。第三期于2012年7月15日償還本金并支付最后一次利息，第四期于2014年7月15日償還本金并支付最后一次利息。兩期國債均按實(shí)際天數(shù)計(jì)息，不計(jì)復(fù)利。
（二）兩期國債發(fā)行對(duì)象為個(gè)人投資者，每一賬戶當(dāng)期最高購買限額為300萬元；兩期國債以100元為起點(diǎn)按100元的整數(shù)倍發(fā)售、兌付和辦理其他各項(xiàng)業(yè)務(wù)；兩期國債不可以流通轉(zhuǎn)讓，可以提前兌取、質(zhì)押貸款和非交易過戶。
（三）兩期國債由經(jīng)財(cái)政部會(huì)同中國人民銀行確認(rèn)試點(diǎn)資格的19家商業(yè)銀行（參見《財(cái)政部 中國人民銀行關(guān)于確認(rèn)儲(chǔ)蓄國債（電子式）試點(diǎn)商業(yè)銀行資格的通知》（財(cái)庫[2009]74號(hào)），以下簡(jiǎn)稱各行）承購包銷，各行包銷額度為兩期國債發(fā)行總額分別乘各行包銷比例（見附件1）。發(fā)行期結(jié)束后，銷售剩余額度由各行持有。
（四）公告日至發(fā)行截止日，如遇中國人民銀行調(diào)整同期限金融機(jī)構(gòu)存款利率，當(dāng)期國債從調(diào)息之日起停止發(fā)行，銷售剩余額度由財(cái)政部收回注銷。
（五）兩期國債的手續(xù)費(fèi)為發(fā)行面值的7.01‰，分配比例為：各行6.8‰，中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司（以下簡(jiǎn)稱中央國債公司）0.15‰，財(cái)政部0.03‰，中國人民銀行0.03‰。財(cái)政部于各行繳清發(fā)行款后5個(gè)工作日內(nèi)將手續(xù)費(fèi)撥付各行和中央國債公司的指定賬戶。財(cái)政部和中國人民銀行手續(xù)費(fèi)納入各自2009年部門預(yù)算管理，專款專用。
二、提前兌取（一）投資者如需提前變現(xiàn)，可到原購買銀行辦理提前兌取手續(xù)。辦理提前兌取時(shí)，各行按兌取本金額的1‰收取手續(xù)費(fèi)。
（二）從2009年7月15日開始計(jì)算，持有兩期國債不滿6個(gè)月提前兌取不計(jì)付利息，滿6個(gè)月不滿24個(gè)月按票面利率計(jì)息并扣除180天利息，滿24個(gè)月不滿36個(gè)月按票面利率計(jì)息并扣除90天利息。持有第四期滿36個(gè)月不滿60個(gè)月按票面利率計(jì)息并扣除60天利息。
（三）各行可在發(fā)行期內(nèi)繼續(xù)對(duì)外銷售各行購回的投資者提前兌取的兩期國債，發(fā)行期過后，不得對(duì)外銷售。
（四）付息日和到期日前2個(gè)法定工作日起停止辦理提前兌取、非交易過戶等一切與債權(quán)轉(zhuǎn)移相關(guān)的業(yè)務(wù)，付息日起恢復(fù)辦理。
三、債權(quán)托管（一）兩期國債實(shí)行電話復(fù)核查詢下的二級(jí)托管體制。賬戶開立及撤銷、債權(quán)托管等，按照《財(cái)政部 中國人民銀行關(guān)于印發(fā)<儲(chǔ)蓄國債（電子式）管理辦法（試行）>的通知》（財(cái)庫[2009]73號(hào)）和儲(chǔ)蓄國債（電子式）相關(guān)業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則的規(guī)定辦理，各行應(yīng)通過柜臺(tái)和客戶服務(wù)電話為投資者提供國債發(fā)行條件和業(yè)務(wù)操作流程咨詢以及個(gè)人債權(quán)持有和變更情況查詢。中央國債公司應(yīng)通過債權(quán)復(fù)核查詢電話（400-666-5000）為投資者提供截止到上一日國債余額查詢服務(wù)。
（二）兩期國債個(gè)人債權(quán)托管賬戶實(shí)行實(shí)名制，具體辦法比照《個(gè)人存款實(shí)名制規(guī)定》（中華人民共和國國務(wù)院令第285號(hào)）和《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》（中國人民銀行令[2003]第5號(hào)）執(zhí)行。
（三）中央國債公司和各行應(yīng)嚴(yán)格按照要求完成相關(guān)債權(quán)數(shù)據(jù)的交換和核對(duì)工作，保證各自債權(quán)數(shù)據(jù)的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性和安全性。
四、資金清算（一）各行應(yīng)于8月4日一次性將兩期國債的發(fā)行款上繳中央總金庫（繳款日期以財(cái)政部指定賬戶收到款項(xiàng)的日期為準(zhǔn)），匯款用途欄內(nèi)應(yīng)注明本機(jī)構(gòu)的繳款代碼（機(jī)構(gòu)繳款代碼見附件）。
戶 名：國家金庫總庫開戶行：國家金庫總庫支付系統(tǒng)行號(hào)（同接受行行號(hào)）：011100099992第三期繳款賬號(hào)：277—0935第四期繳款賬號(hào)：277—0936國債發(fā)行款通過支付系統(tǒng)匯劃時(shí)，應(yīng)使用CMT100格式報(bào)文（匯兌支付報(bào)文）。報(bào)文中“匯款人名稱”欄應(yīng)填寫國債繳款人名稱及繳款代碼：“業(yè)務(wù)種類”為“50”；附言為必錄項(xiàng)，填寫時(shí)需注明債券名稱。例：2009年第三期儲(chǔ)蓄國債（電子式）。
（二）財(cái)政部于付息日和到期日前不少于一個(gè)工作日將國債利息或本金支付給各行，各行于付息日和到期日營(yíng)業(yè)開始前將資金劃入投資者資金賬戶，以便投資者當(dāng)日支取。
五、統(tǒng)計(jì)報(bào)表制度發(fā)行期間，各省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市財(cái)政廳（局）應(yīng)于規(guī)定的報(bào)表報(bào)送日下午3：00前，利用財(cái)政部?jī)?nèi)網(wǎng)系統(tǒng)或通過傳真方式，向財(cái)政部分別報(bào)送轄區(qū)內(nèi)各行分支行的兩期國債累計(jì)發(fā)行數(shù)額。規(guī)定的報(bào)送日為：7月16日，7月22日，7月29日，8月3日，規(guī)定的報(bào)送日累計(jì)發(fā)行數(shù)據(jù)截止日分別為：7月15日，7月21日，7月28日，7月31日。
聯(lián)系人：李新宇郵箱地址：“CN=李新宇/OU=國庫支付中心/O=MOF@MOF”
電 話：（010）68552232傳 真：（010）68552232發(fā)行期間，中國人民銀行上海總部，各分行、營(yíng)業(yè)管理部、省會(huì)（首府）城市中心支行和大連、青島、寧波、廈門、深圳市中心支行，應(yīng)于規(guī)定報(bào)送日下午3：00前，利用中國人民銀行NOTES電子郵件系統(tǒng)或傳真方式，向中國人民銀行國庫局分別報(bào)送轄區(qū)內(nèi)各行兩期國債累計(jì)發(fā)行數(shù)額（截止到對(duì)應(yīng)數(shù)據(jù)截止日）。報(bào)送的有關(guān)規(guī)定同財(cái)政系統(tǒng)。
聯(lián)系人：高士成郵箱地址：“$國庫局國債管理”
電 話：（010）66194426傳 真：（010）66016442中央國債公司應(yīng)按照要求為財(cái)政部和中國人民銀行監(jiān)控終端系統(tǒng)提供相關(guān)債權(quán)變動(dòng)總量信息。
六、其他相關(guān)事宜（一）首次發(fā)行儲(chǔ)蓄國債（電子式）的華夏銀行、上海銀行、杭州銀行、徽商銀行、烏魯木齊商業(yè)銀行、天津銀行、南京銀行、長(zhǎng)沙銀行8家銀行應(yīng)從7月11日開始，為投資者辦理個(gè)人債權(quán)托管賬戶的開戶業(yè)務(wù)。
（二）從兩期國債公告日開始，2006年10月—2009年4月發(fā)行的各期儲(chǔ)蓄國債（電子式）發(fā)行文件中規(guī)定的付息日和到期日前停止辦理與債權(quán)轉(zhuǎn)移相關(guān)業(yè)務(wù)的提前天數(shù)統(tǒng)一從15個(gè)工作日調(diào)整為7個(gè)工作日。中央國債公司和各行應(yīng)據(jù)此調(diào)整各自系統(tǒng)參數(shù)。
（三）中央國債公司和各行應(yīng)按照兩期發(fā)行文件在各自系統(tǒng)完成債券參數(shù)注冊(cè)，維護(hù)好系統(tǒng)工作參數(shù)。
（四）各行應(yīng)在報(bào)財(cái)政部和中國人民銀行備案的全部地區(qū)和網(wǎng)點(diǎn)開辦兩期國債的發(fā)售業(yè)務(wù)。
（五）各行及其分支機(jī)構(gòu)要做好兩期國債的宣傳和咨詢工作。發(fā)行前應(yīng)通過本地區(qū)有影響的媒體進(jìn)行促銷宣傳，開通并公布咨詢熱線，印制個(gè)性化宣傳材料，對(duì)兩期國債發(fā)行的相關(guān)政策，以及賬戶開立、債權(quán)托管、資金劃撥、購買程序等具體事宜提供咨詢服務(wù)。各銷售網(wǎng)點(diǎn)在發(fā)行前和發(fā)行中均須以明顯標(biāo)志明示本網(wǎng)點(diǎn)銷售兩期國債，并配備專職人員對(duì)投資者提供現(xiàn)場(chǎng)咨詢服務(wù)，銷售結(jié)束時(shí)也須及時(shí)公示。
（六）各行辦理兩期國債發(fā)行銷售以及其他相關(guān)業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)時(shí)間以各行的實(shí)際營(yíng)業(yè)時(shí)間為準(zhǔn)。
（七）兩期國債在辦理非交易過戶、債權(quán)賬戶憑證掛失補(bǔ)辦和開立財(cái)產(chǎn)證明時(shí)，各行可以參照相關(guān)規(guī)定收取一定費(fèi)用。
（八）各行應(yīng)按照《中國人民銀行 財(cái)政部關(guān)于印發(fā)〈儲(chǔ)蓄國債（電子式）質(zhì)押管理暫行辦法〉的通知》（銀發(fā)[2006]291號(hào)）辦理儲(chǔ)蓄國債（電子式）質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)。
（九）兩期國債發(fā)行費(fèi)和辦理其他業(yè)務(wù)時(shí)收取的手續(xù)費(fèi)，主要用于兩期國債發(fā)行中的宣傳、人員培訓(xùn)、系統(tǒng)改造升級(jí)及優(yōu)秀人員的獎(jiǎng)勵(lì)。
各地財(cái)政廳局及中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)要嚴(yán)格按照通知要求，做好轄區(qū)內(nèi)兩期國債銷售的監(jiān)管工作，積極宣傳，認(rèn)真檢查，保證兩期國債順利發(fā)行。
本通知未盡事宜，參照《儲(chǔ)蓄國債（電子式）管理辦法（試行）》（財(cái)庫[2009]73號(hào)）和儲(chǔ)蓄國債（電子式）相關(guān)業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則的規(guī)定執(zhí)行。
附件：2009年第三期、第四期儲(chǔ)蓄國債（電子式）各行包銷額度比例表
二○○九年七月七日
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