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類 別：銀行法規(guī)文 號(hào)：銀發(fā)[1989]158號(hào)頒發(fā)日期：1996-05-05
地 區(qū)：全國(guó)行 業(yè)：金融業(yè)時(shí)效性：有效
第一條 為增加金融工具，活躍金融市場(chǎng)，聚集社會(huì)閑散資金，支持國(guó)家經(jīng)濟(jì)建設(shè)，特制定本辦法。
第二條 凡參與發(fā)行、購(gòu)買，轉(zhuǎn)讓大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的單位、個(gè)人均應(yīng)遵守本辦法。
第三條 大額可轉(zhuǎn)讓定期存單是一種固定面額、固定期限、可以轉(zhuǎn)讓的大額存款憑證。
第四條 大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的發(fā)行單位限于各類銀行。非銀行金融機(jī)構(gòu)不得發(fā)行大額可轉(zhuǎn)讓定期存單。
第五條 大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的發(fā)行對(duì)象為城鄉(xiāng)個(gè)人和企業(yè)、事業(yè)單位。購(gòu)買大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的資金應(yīng)為個(gè)人資金和企業(yè)、事業(yè)單位的自有資金。
第六條 大額可轉(zhuǎn)讓定期存單對(duì)個(gè)人發(fā)行部分，其面額不得低于伍佰元；對(duì)單位發(fā)行部分，其面額不得低于伍萬(wàn)元。
第七條 大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的期限為一個(gè)月、三個(gè)月、六個(gè)月、九個(gè)月和十二個(gè)月。
第八條 大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的利率最高限由中國(guó)人民銀行根據(jù)資金供求情況確定；各發(fā)行單位可在中國(guó)人民銀行公布的利率最高限度之內(nèi)，自行確定其所發(fā)行的大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的利率。
第九條 大額可轉(zhuǎn)讓定期存單不得提前支取，不分段計(jì)息；到期后一次還本付息，不計(jì)付逾期利息。
第十條 大額可轉(zhuǎn)讓定期存單可以采用記名和不記名兩種方式發(fā)行。
第十一條 不記名大額可轉(zhuǎn)讓定期存單采用交付方式轉(zhuǎn)讓；記名大額可轉(zhuǎn)讓定期存單采用背書方式轉(zhuǎn)讓。經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)許可經(jīng)營(yíng)證券交易業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)，可以辦理大額可轉(zhuǎn)讓定期存單轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)。
各銀行均不得辦理自己發(fā)行的大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)。
第十二條 記名大額可轉(zhuǎn)讓定期存單可以在發(fā)行單位辦理掛失。
第十三條 各類銀行發(fā)行大額可轉(zhuǎn)讓定期存單，要事先制定發(fā)行辦法或章則，報(bào)經(jīng)中國(guó)人民銀行省、自治區(qū)、直轄市分行和計(jì)劃單列城市分行審查批準(zhǔn)。報(bào)送的內(nèi)容包括：
一、發(fā)行數(shù)額；
二、期限種類；
三、面額種類；
四、利率；
五、轉(zhuǎn)讓、掛失、兌付等手續(xù)規(guī)定。
第十四條 大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的式樣由各銀行總行統(tǒng)一設(shè)計(jì)，交中國(guó)人民銀行總行審核。各發(fā)行單位的大額可轉(zhuǎn)讓定期存單應(yīng)按其總行制定的式樣印制。送印前，須經(jīng)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行審核。
第十五條 各銀行發(fā)行大額可轉(zhuǎn)讓定期存單吸收的存款，須按有關(guān)規(guī)定向中國(guó)人民銀行繳存存款準(zhǔn)備金。
第十六條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)違反本辦法第五條、第六條、第七條、第九條、第十一條第二款、第十三條、第十四條、第十五條規(guī)定，發(fā)行大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的單位，給予以下處罰：
一、責(zé)令其停止違法活動(dòng)；
二、在一定時(shí)期內(nèi)停止其發(fā)行大額可轉(zhuǎn)讓定期存單；
三、處以違法活動(dòng)所涉及金額5％以下的罰款。
以上處罰，可以并處。
第十七條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)違反本辦法第八條規(guī)定發(fā)行大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的單位，按《關(guān)于加強(qiáng)利率管理工作的暫行規(guī)定》（銀發(fā)＜1988＞298號(hào)文）中第五條第二款和第四款予以處罰。
第十八條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)違反本辦法第四條、第十一條第一款規(guī)定的金融機(jī)構(gòu)、非金融機(jī)構(gòu)給予以下處罰：
一、責(zé)令其停止非法經(jīng)營(yíng)；
二、凍結(jié)其發(fā)行大額可轉(zhuǎn)讓定期存單所籌資金；
三、處以違法活動(dòng)所涉及金額5％以下的罰款。
以上處罰，可以并處。
第十九條 中國(guó)人民銀行各分行已經(jīng)制定的大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的管理辦法，凡與本辦法不符的，應(yīng)立即停止執(zhí)行；中國(guó)人民銀行各分行可根據(jù)本辦法制定具體的實(shí)施細(xì)則，報(bào)中國(guó)人民銀行總行備案。
第二十條 本辦法由中國(guó)人民銀行總行負(fù)責(zé)解釋。
第二十一條 本辦法自發(fā)布之日起施行。
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