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類 別：外匯法規(guī)文 號：頒發(fā)日期：1996-05-22
地 區(qū)：全國行 業(yè)：其他時效性：有效
中國人民銀行各省、自治區(qū)、直轄市，計劃單列市、經(jīng)濟特區(qū)分行；國家外匯管理局各省、自治區(qū)、直轄市，計劃單列市、經(jīng)濟特區(qū)分局；中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行、中國人民建設(shè)銀行，交通銀行，國家開發(fā)銀行，中國進出口銀行，中信實業(yè)銀行、中國光大銀行、華夏銀行；全國性非銀行金融機構(gòu)：
近一時期，國際金融市場動蕩不安，金融衍生工具交易事故不斷發(fā)生，出現(xiàn)了巴林銀行倒閉等金融事件。如果我國金融機構(gòu)對外匯交易業(yè)務(wù)的內(nèi)部監(jiān)管不力，或者盲目參與金融衍生工具交易活動，將會導(dǎo)致外匯買賣嚴(yán)重虧損，給國家造成不可彌補的損失。為加強對金融機構(gòu)自營、代客外匯買賣業(yè)務(wù)的風(fēng)險管理，促進外匯買賣業(yè)務(wù)健康、穩(wěn)妥地發(fā)展，現(xiàn)就有關(guān)事項通知如下：
一、重申各銀行、非銀行金融機構(gòu)必須嚴(yán)格執(zhí)行國務(wù)院以及中國人民銀行、國家外匯管理局、證監(jiān)會等部門關(guān)于外匯買賣及金融衍生工具交易的有關(guān)管理規(guī)定。
（一）銀行、非銀行金融機構(gòu)必須在國家外匯管理機關(guān)批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍內(nèi)經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)，不得超范圍經(jīng)營。
（二）銀行分支行、地方性非銀行金融機構(gòu)未經(jīng)國家外匯管理局批準(zhǔn)，不得開辦自營和代客外匯買賣業(yè)務(wù)，不得擅自對外直接進行外匯交易。
（三）各金融機構(gòu)從事外匯按金交易，必須經(jīng)證監(jiān)會和國家外匯管理局批準(zhǔn)。各地超越權(quán)限、擅自批準(zhǔn)的上述業(yè)務(wù)一律無效，必須立即停止。
二、對金融機構(gòu)經(jīng)營外匯買賣業(yè)務(wù)進行一次全面檢查。
（一）檢查步驟
1.各金融機構(gòu)對本單位1993年1月至1995年4月底自營和代客外匯買賣業(yè)務(wù)的經(jīng)營情況，要進行一次分年度自查。自查結(jié)果于1995年5月20日前書面報當(dāng)?shù)赝鈪R管理分局。
2.各金融機構(gòu)總行和總公司在其分支機構(gòu)自查基礎(chǔ)上，對轄內(nèi)分支機構(gòu)外匯買賣業(yè)務(wù)進行一次全面檢查，檢查結(jié)果于1995年5月31日前書面報國家外匯管理局。
3.各地外匯管理分局要對轄內(nèi)金融機構(gòu)進行經(jīng)營外匯買賣業(yè)務(wù)自查的情況進行抽查，抽查結(jié)果于5月31日前報國家外匯管理局。國家外匯管理局將有重點地對各金融機構(gòu)自查情況、總行和總公司全面檢查情況、各地外匯管理分局的抽查結(jié)果進行審查稽核。
（二）檢查內(nèi)容
1.各金融機構(gòu)自營外匯買賣業(yè)務(wù)的經(jīng)營狀況：
（1）是否具有2000萬美元的等值外匯資本金或外匯營運資金；
（2）是否具有合格的交易人員和完備的交易設(shè)施；
（3）自營外匯買賣業(yè)務(wù)的內(nèi)部管理規(guī)章制度是否健全并符合中國人民銀行、國家外匯管理局的規(guī)定，執(zhí)行情況如何；
（4）金融機構(gòu)自營外匯買賣業(yè)務(wù)每天敞口總頭寸是否超過其外匯資本金或外匯營運資金的20％；隔夜敞口頭寸的最高余額是否超過其自有外匯資金或外匯營運資金的1％；
（5）金融機構(gòu)辦理自營外匯買賣累計虧損額是否超過其自有外匯資金或外匯營運資金的1％。
2.各金融機構(gòu)代客外匯買賣業(yè)務(wù)的經(jīng)營狀況：
（1）金融機構(gòu)有無合法代客外匯買賣業(yè)務(wù)的經(jīng)營權(quán)；
（2）代客外匯買賣業(yè)務(wù)內(nèi)部管理規(guī)章制度是否健全并符合國家規(guī)定，有無標(biāo)準(zhǔn)的《客戶合同》、《代客外匯買賣協(xié)議書》和《外匯風(fēng)險揭示書》，履行情況如何；
（3）是否真實地向客戶介紹金融機構(gòu)資信狀況，交易信息反饋是否透明；
（4）是否對客戶資金來源進行審查，是否具有有關(guān)交易合同或其他經(jīng)濟協(xié)議；
（5）交易員的職業(yè)道德情況，有無違規(guī)現(xiàn)象等。
3.各金融機構(gòu)自營和代客外匯買賣業(yè)務(wù)的盈虧情況：
重點檢查金融機構(gòu)在經(jīng)營過程中，造成虧損的數(shù)額及其原因。
4.各金融機構(gòu)對以下文件的貫徹執(zhí)行情況：
（1）證監(jiān)發(fā)字〔1994〕165號文《關(guān)于嚴(yán)厲查處非法外匯期貨和外匯按金交易活動的通知》；
（2）（94）匯管函字第216號文《關(guān)于報送1993年外匯買賣業(yè)務(wù)經(jīng)營情況的通知》；
（3）（95）匯管函字第052號文《關(guān)于對境內(nèi)金融機構(gòu)一九九四年度外匯買賣業(yè)務(wù)經(jīng)營情況進行全面檢查的通知》。
三、其他事項：
（一）各金融機構(gòu)對自查和檢查中發(fā)現(xiàn)的問題要及時采取措施，妥善處理，并同時報告國家外匯管理局。對隱情不報者，要追究當(dāng)事人及其領(lǐng)導(dǎo)的責(zé)任。
（二）國家外匯管理局各省、自治區(qū)、直轄市、計劃單列市、經(jīng)濟特區(qū)分局應(yīng)及時將此文內(nèi)容轉(zhuǎn)知轄內(nèi)區(qū)域性銀行、地方性非銀行金融機構(gòu)，并監(jiān)督其執(zhí)行。
（三）本通知為內(nèi)部文件，各金融機構(gòu)在執(zhí)行過程中應(yīng)注意保密。
附件一：
經(jīng)營外匯買賣業(yè)務(wù)法規(guī)執(zhí)行情況統(tǒng)計表
單位名稱：
－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－
｜ ｜實際外｜內(nèi)部管理規(guī)章制度建立情況｜從事外匯交易人員情況 ｜ ｜
｜ 項目｜匯資本｜－－－－－－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－｜交｜
｜ ｜金或營｜ ｜ ｜主管人員從事｜專職交易員從｜易｜
｜ ｜運資金｜ ｜已｜外事交易５年｜事外匯交易３｜設(shè)｜
｜類別 ｜(2000 ｜ ｜制｜以上 ｜年以上 ｜備｜
｜ ｜萬USD)｜ 應(yīng) 制 定 ｜定｜－－－－－－｜－－－－－－｜ ｜
｜ ｜ ｜ ｜ ｜合格｜不合格｜合格｜不合格｜ ｜
｜－－－－｜－－－｜－－－－－－－－－－｜－｜－－｜－－－｜－－｜－－－｜－｜
｜ ｜ ｜自營外匯買賣管理規(guī)定｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
｜ ｜ ｜外匯買賣總頭寸及敲口｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
｜自營外匯｜ ｜頭寸限額和止蝕點 ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
｜ ｜ ｜主管人員外匯買賣管理｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
｜ ｜ ｜審批權(quán)限 ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
｜ 買賣 ｜ ｜交易員守則 ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
｜ ｜ ｜交易與結(jié)算分別管理制｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
｜ ｜ ｜度 ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
｜－－－－｜－－－｜－－－－－－－－－－｜－｜－－｜－－－｜－－｜－－－｜－｜
｜ ｜ ｜代客外匯買賣管理規(guī)定｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
｜ ｜ ｜代客外匯買賣風(fēng)險揭示｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
｜代客外匯｜ ｜書 ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
｜ ｜ ｜客戶合同 ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
｜ ｜ ｜代客外匯買賣協(xié)議書 ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
｜ 買賣 ｜ ｜客戶資金管理規(guī)定交易｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
｜ ｜ ｜員守則 ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
｜－－－－｜－－－｜－－－－－－－－－－｜－｜－－｜－－－｜－－｜－－－｜－｜
｜其他外匯｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
｜ 交易 ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－
聯(lián)系電話 主管 制表
附件二：
外匯買賣業(yè)務(wù)情況統(tǒng)計表
×××年度
單位名稱
－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－
｜ 項目｜累計交｜交易｜平均每日交易頭寸｜累計｜ 平均每日敝口頭寸｜盈虧額｜
｜ ｜易量（｜總 ｜－－－－－－－－｜數(shù)口｜－－－－－－－－－｜－－－｜
｜類別 ｜筆數(shù)）｜頭寸｜ 要求 ｜實｜頭寸｜ 要求 ｜實｜盈｜虧｜
｜ ｜ ｜ ｜ ｜際｜ ｜ ｜際｜ ｜ ｜
｜－－－－｜－－－｜－－｜－－－－－－｜－｜－－｜－－－－－－－｜－｜－｜－｜
｜自營外匯｜ ｜ ｜≤20%自有外 ｜ ｜ ｜≤1%自有外匯資｜ ｜ ｜ ｜
｜買賣 ｜ ｜ ｜匯資金或外匯｜ ｜ ｜金或外匯營運資｜ ｜ ｜ ｜
｜ ｜ ｜ ｜營運資金 ｜ ｜ ｜金 ｜ ｜ ｜ ｜
｜－－－－｜－－－｜－－｜－－－－－－－－｜－－｜－－－－－－－－－｜－｜－｜
｜代客外匯｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
｜買賣 ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
｜－－－－｜－－－｜－－｜－－－－－－－－｜－－｜－－－－－－－－－｜－｜－｜
｜其 它｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
｜外匯交易｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
｜－－－－｜－－－｜－－｜－－－－－－－－｜－－｜－－－－－－－－－｜－｜－｜
｜ 合計 ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜ ｜
－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－
聯(lián)系電話： 主管： 制表：
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