類 別：其他金融法規文 號：甬政發[1996]212號頒發日期：1996-05-22
地 區：浙江行 業：金融業時效性：有效
通知
各區人民政府，市政府各有關部門、有關單位：
市人民政府同意《寧波市地方財政信用納入正常金融管理軌道的方案》，現予印發，請遵照執行。
寧波市人民政府
一九九六年十月五日
寧波市地方財政信用納入正常金融管理軌道的方案
根據國務院及中國人民銀行總行關于組建城市合作銀行的有關規定，特制定本方案。
一、指導思想與基本原則
（一）指導思想
通過將地方財政信用納入正常金融管理的范圍，進一步規范地方財政信用，管好、盤活財政信用資金，支持地方社會經濟發展。
----地方財政信用納入正常金融管理軌道是進一步規范地方財政信用，建立有序的金融市場，加強金融宏觀調控的客觀要求。將地方財政信用納入正常金融管理軌道以后，財政信用資金通過城市合作銀行以委托放款形式進行規范的運作，有利于人民銀行的統一監管和宏觀調控。
----地方財政信用納入正常金融管理軌道有利于財政信用資金的安全增值，提高資金使用效益。地方財政信用資金在城市合作銀行統一開戶，按國家規定的同檔次存款利率計付利息；城市合作銀行按照規范的操作規程和管理辦法對財政信用資金辦理放款，有利于增強資金使用者的償還意識，保障其安全與增值，更好地支持地方經濟的發展。
（二）基本原則
1.統一開戶原則：根據財政信用資金管理的要求，凡納入城市合作銀行辦理的地方財政信用資金，由財政部門在城市合作銀行統一開立財政專戶。
2.互惠互利原則：城市合作銀行對存入的財政信用資金按國家規定的與同檔次的其他存款相同的利率計付利息，同時辦理財政委托放款業務等事宜，收取一定比例的手續費。
3.資金安全增值原則：城市合作銀行在受托辦理財政信用資金的委托放款時，必須嚴格按照規范的程序和管理辦法進行操作，保障其安全與增值。
4.責任界定原則：城市合作銀行辦理地方財政信用資金放款過程中涉及銀行和部門雙方的權利和義務，雙方必須本著責、權、利相結合的原則，對納入過程及以后運作中的權利、義務和可能發生的一切責任進行明確的界定。
5.支持地方社會經濟發展的原則：地方財政信用資金的性質是有償使用的財政資金。因此，它本質上應有利于支持地方社會經濟的發展。城市合作銀行應按照市政府和市財政部門根據寧波社會經濟發展需要而制定的財政信用資金運用規則和投向的要求進行運作。
二、地方財政信用納入正常金融管理軌道的范圍和方式
（一）財政信用的范圍
1.支農周轉金；
2.工交周轉金；
3.商貿周轉金；
4.文教周轉金。
（二）財政信用的納入方式
1.財政部門在城市合作銀行開立存款、貸款和結算帳戶。
2.城市合作銀行按照與財政部門共同制訂的有關代理財政信用業務管理辦法對財政信用資金進行運用和管理。
三、財政信用資金的運用
（一）運用原則和對象
寧波市地方財政信用資金的運用要遵循支持地方社會經濟發展的原則。符合寧波市社會經濟發展規劃及產業政策要求的市屬企業、縣（市）、區屬企業、實行企業化管理的事業單位及其他企業均為財政信用資金運用的對象。
（二）運用的形式
城市合作銀行運用財政信用資金采取定向委托貸款（全權定向委托貸款、非全權定向委托貸款）和非定向委托貸款等信用形式，具體形式由財政部門確定。定向委托貸款是指財政信用的資金來源、投向、風險由財政部門負責。城市合作銀行本著“不墊款、不承擔風險”的原則，接受財政部門的委托，辦理放款及收回本息的各項手續，同時，按放款的金額收取一定比例的手續費。如借款單位到期未能還本付息的，城市合作銀行不負經濟和法律責任，但有責任應財政部門的要求代為法律訴訟人。而非定向委托貸款的資金投向、利率、風險則由城市合作銀行負責。
1996年10月5日
津公網安備12010202000755號