2017中級經濟師《金融》精編考點:主要監管模式
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【內容導航】
(一)三種主要監管模式
(二)中央銀行與金融監管的關系
【所屬章節】：
本知識點屬于《金融》科目第三章 金融機構與金融制度 第二節 金融制度
【知識點】：主要監管模式
(一)三種主要監管模式
目前世界各國的金融監管模式主要分為三類：
分業監管(SectorRegulation)
統一監管(IntegratedRegulation)
超級監管(Mega-regulation)
1.分業監管主要參照機構監管的思路，對不同金融機構按照所屬行業進行劃分，由不同的監管部門分別監管，早期的金融市場多采用這一監管模式。近期，隨著混業經營的日益普及，競爭國家的分業監管體制逐步由機構監管向功能監管過渡，或兩者兼而有之。
2.統一監管是指按照監管目標的不同，將一項或幾項監管目標賦予統一監管機構進行監管。統一監管的典型案例是澳大利亞采取的雙峰式(TwinPeaks)監管模式。(澳大利亞審慎監管局和澳大利亞證券投資委員會)
3.超級監管模式是統一監管模式的一種極端方式，即對不同金融機構的所有監管(包括審慎監管和市場行為監管)均交給一個監管機構統一負責。
目前英國、新加坡、韓國等國家和地區采取這一模式，其主要特點是金融市場和金融機構相對集中，有利于超級監管模式的建立和運行。
(二)中央銀行與金融監管的關系
20世紀90年代，以英國和北歐等國家為代表，曾出現了金融監管與中央銀行分離的潮流。但2008年國際金融危機后，越來越多的國家明確了中央銀行宏觀審慎管理在防范和化解系統性金融風險中的地位。同時，微觀審慎監管職能也有向中央銀行集中的趨勢。
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